Polícia rozbila rozsiahlu Ponziho schému AGF, podozriví sa mali obohatiť o 31 miliónov eur

Vyšetrovateľka finančnej polície vzniesla obvinenie dvom osobám v súvislosti s masívnym investičným podvodom, ktorý mal pripraviť stovky klientov po celom Slovensku o desiatky miliónov eur. M. K. a A. J. čelia obvineniu z pokračovacieho zločinu podvodu, keď mali v rokoch 2022 až 2026 vylákať peniaze od vyše 500 poškodených s celkovou škodou dosahujúcou približne 31 miliónov eur. Akcia Giezi, do ktorej sa zapojilo viac ako sto policajtov, odhalila sofistikovaný systém fungujúci na princípoch Ponziho schémy.

+6 fotiek

podvod AGF

​Sľuby vysokého zhodnotenia a sieť prepojených spoločností

Celá schéma mala fungovať prostredníctvom siete prepojených spoločností, ktoré vystupovali pod značkou AGF. Ich cieľom bolo získavať finančné prostriedky od ľudí z rôznych kútov Slovenska. Klienti boli oslovovaní rôznymi kanálmi – prostredníctvom cielenej reklamy, aktívnych obchodníkov, ako aj na organizovaných seminároch a webinároch.

Ponuka bola pre mnohých lákavá: investovanie do širokého spektra aktív, vrátane akcií, kryptomien, nehnuteľností a ďalších projektov. Kľúčovým lákadlom bol prísľub vysokého zhodnotenia a rýchlej návratnosti vložených peňazí, čo malo investorov presvedčiť o výhodnosti takejto spolupráce.

Digitálna ilúzia rastúcich investícií

Na posilnenie dôvery klientov a upevnenie dojmu o transparentnosti a úspešnosti investícií slúžil internetový portál. Na ňom mohli investori sledovať "vývoj" svojich vkladov a údajný rast ich peňazí.

Podľa zistení vyšetrovateľky jednotky finančnej polície úradu boja proti organizovanej kriminalite Prezídia Policajného zboru však tieto údaje neodrážali skutočný stav hospodárenia financovaných projektov. Čísla, ktoré klienti na portáli videli, mali byť zadávané manuálne podľa pokynov vedenia a neboli prepojené so žiadnymi reálnymi bankovými účtami. Týmto spôsobom mali klienti vidieť, že ich investície prosperujú a rastú, a to dokonca aj v obdobiach, keď reálne financované projekty vykazovali značné straty.
Ponziho schéma a zneužitie prostriedkov

Mechanizmus fungovania celej schémy vykazoval znaky takzvanej Ponziho schémy. Vyplácanie skorších klientov malo byť totiž závislé od prísunu nových vkladov od ďalších investorov.

Získané finančné prostriedky, namiesto sľubovaného zhodnocovania, mali byť podľa obvinenia použité na úplne iné účely. Časť peňazí mala putovať na osobnú potrebu obvinených osôb, ďalšia časť tvorila provízie pre sprostredkovateľov a nemalú sumu spotrebovalo financovanie už vopred stratových projektov. Aby sa zakryli stopy, peniaze sa presúvali medzi prepojenými spoločnosťami a končili aj na zahraničných bankových účtoch.

Prečítajte si tiež

Rozhovory 24: Ako rozumne investovať

​Rozsiahla policajná akcia naprieč Slovenskom

Prípad vyústil do rozsiahlej policajnej akcie, do ktorej sa zapojilo viac ako sto policajtov z úradu boja proti organizovanej kriminalite. Operácia prebiehala simultánne v piatich krajoch Slovenska.

Počas zásahu bolo celkovo zadržaných 11 osôb. Polícia vykonala šesť domových prehliadok a päť prehliadok iných priestorov a pozemkov, pričom boli zaistené dôležité stopy a predmety, ktoré budú predmetom ďalšieho skúmania. Okrem iného bol zaistený majetok v hodnote približne 1,5 milióna eur. Polícia zaistila aj kryptomenové peňaženky, ktorých stav a hodnota kryptoaktív budú podrobené dôkladnému preverovaniu.

Vyšetrovanie pokračuje

Vyšetrovanie tohto rozsiahleho podvodu stále pokračuje. V závislosti od výsledkov ďalšieho dokazovania nie je vylúčené, že obvinenie bude vznesené aj ďalším osobám. Polícia bude o nových skutočnostiach informovať verejnosť, akonáhle to procesná situácia umožní.

​